Nhiều nguy cơ từ các hợp đồng hợp tác kinh doanh

Mới đây, ngày 30/8/2022, Văn phòng UBND tỉnh Hòa Bình đã có Văn bản 7327 cảnh báo những dấu hiệu bất thường của Công ty CP Đầu tư Thương mại Địa ốc Nhất Nam do có dấu hiệu, hành vi. vi, hoạt động huy động vốn tiềm ẩn nguy cơ phức tạp về an ninh kinh tế, an ninh, trật tự. Văn bản này trích thông báo của Cục An ninh Kinh tế (Bộ Công an) tại Công văn số 518 / ĐK ngày 4/8/2022. Theo đó, Công ty Nhật Nam, trụ sở tại 54 Ngô Thị Thu Minh, P.2, Q.Tân Bình. , Thành phố Hồ Chí Minh; Người đại diện theo pháp luật là Vũ Thị Thủy (Sinh ngày: 14/02/1983, HKTT: khu 4, xã Thạch Tân, huyện Thạch Thành, tỉnh Thanh Hóa) huy động vốn thông qua hình thức “Hợp đồng hợp tác kinh doanh” tiềm ẩn nhiều rủi ro cho nhà đầu tư, khiến yêu cầu bảo mật thông tin và cam kết không hình sự hóa tranh chấp, chỉ hòa giải dân sự tại tòa kinh tế; tiềm ẩn nhiều nguy cơ phức tạp về an ninh kinh tế, an ninh trật tự.

Hiện tại, Công ty Nhất Nam đã thành lập nhiều chi nhánh, phòng giao dịch bất động sản tại các tỉnh thành trên cả nước, thu hút nhiều nhà đầu tư góp vốn với cam kết trả lãi hàng ngày. với tỷ suất lợi nhuận cao (từ 5-7% / tháng, tương đương 60-84% / năm, cùng nhiều ưu đãi bất động sản).

Sau khi ký hợp đồng và đặt cọc, nhà đầu tư sẽ chỉ được trả lợi nhuận hàng ngày vào tài khoản. Nhưng khi phân chia lợi nhuận cho các nhà đầu tư, Công ty Nhất Nam không sử dụng tài khoản doanh nghiệp mà sử dụng tài khoản cá nhân của bà Vũ Thị Thủy (Giám đốc) để chuyển tiền, hành vi này có dấu hiệu che giấu thu nhập. phân phối cho các nhà đầu tư, từ đó tránh được nghĩa vụ kê khai thuế thu nhập.

Được biết, liên quan đến việc góp vốn kinh doanh để hưởng lợi nhuận cao, không chỉ Hòa Bình mà nhiều địa phương khác như: huyện Bảo Yên (tỉnh Lào Cai); Thành phố. Việt Trì (tỉnh Phú Thọ); … cũng ra văn bản cảnh báo cán bộ, đảng viên và nhân dân cảnh giác với “hợp đồng hợp tác kinh doanh” của Công ty cổ phần đầu tư thương mại địa ốc Nhật Bản. Nam và Công ty Cổ phần Đầu tư Thương mại Địa ốc NN.

Dưới góc độ pháp lý, Luật sư Nguyễn An Bình, Đoàn Luật sư TP Hà Nội chia sẻ, huy động vốn để đầu tư, kinh doanh là hoạt động thường xuyên, bình thường của doanh nghiệp, được pháp luật thừa nhận và pháp luật thừa nhận. sự bảo vệ. Theo quy định, lãi suất thỏa thuận giữa các bên để cùng đầu tư dù cao đến đâu cũng không vi phạm pháp luật nhưng với điều kiện các công ty này phải huy động vốn để đầu tư dự án. có thật. Tuy nhiên, khách hàng nên cảnh giác với những lời mời góp vốn với lợi nhuận cao bất thường. “Thực tế, khó có dự án, hoạt động kinh doanh nào mang lại lợi nhuận cao như vậy. Nhiều hoạt động huy động vốn dưới hình thức hợp tác kinh doanh, hợp tác đầu tư với lãi suất cao có dấu hiệu kinh doanh đa cấp, chiếm đoạt tài sản. Với hoạt động đầu tư được quảng cáo là sinh lời lên đến 70 – 80 / năm, nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ xem hình thức đầu tư có phải là hình thức đa cấp, dự án được mời góp vốn. Đầu tư cụ thể là dự án nào, hồ sơ pháp lý đã đầy đủ chưa ”. Luật sư Bình lưu ý.

Đồng tình với quan điểm trên, nhiều chuyên gia trong lĩnh vực bất động sản, kinh tế cũng cho rằng, mức lợi nhuận doanh nghiệp đưa ra đôi khi chỉ là “mồi nhử”; Khách hàng cần tỉnh táo và tìm hiểu trước khi bỏ ra hàng trăm triệu, hàng tỷ đồng để đầu tư. Các nhà đầu tư cần đặc biệt cảnh giác với những doanh nghiệp huy động vốn có dấu hiệu của “kế hoạch Ponzi”, đây là một hình thức lừa đảo bằng cách lấy tiền của người này để trả lợi nhuận cho người khác. Để lôi kéo người tham gia, tổ chức này thường đưa ra cam kết trả lãi cao cho người góp vốn. Cùng với đó, họ sẽ quảng cáo mức thu nhập “khủng” mà những người tham gia trước đó đã nhận được. Về bản chất, đây là phương thức huy động vốn tiền gửi đa cấp, là hình thức sử dụng tiền của người gửi tiền trước để trả sau, điều này ẩn chứa rất nhiều rủi ro vì đến một thời điểm nào đó, nếu doanh nghiệp không huy động được vốn. , sẽ dẫn đến vỡ nợ, ảnh hưởng lớn đến quyền lợi của nhà đầu tư.

Thực tế, thời gian qua, nhiều tổ chức, doanh nghiệp đã sử dụng “chiêu trò” huy động vốn dưới hình thức “hợp đồng hợp tác kinh doanh” với cam kết lợi nhuận cao gấp 5 – 7 lần lãi suất ngân hàng thương mại. Quảng cáo. Điều này được coi là không hợp lý về mặt tài chính, và kết quả là dẫn đến việc tổ chức không có khả năng thanh toán; Khách hàng sẽ bị lỗ khi không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Mặc dù cơ quan chức năng, địa phương đã nhiều lần cảnh báo nhưng nhiều người vẫn bất chấp rủi ro góp vốn để nhận lãi cao.

Bên cạnh đó, các chuyên gia cũng khuyến nghị, trong một số lĩnh vực, hoạt động huy động vốn được quy định rất rõ ràng. Điển hình, việc huy động vốn để đầu tư vào các dự án bất động sản phải tuân thủ các quy định chặt chẽ của pháp luật về kinh doanh bất động sản và nhà ở. Vì vậy, việc các tổ chức, doanh nghiệp huy động vốn nhưng “né” nhắc đến thông tin cụ thể về mục đích sử dụng vốn tại dự án bất động sản nào, hoặc chỉ thể hiện sơ sài, không rõ tên tuổi. dự án, địa điểm đầu tư… là những dấu hiệu bất thường mà khách hàng cần lưu ý. Điểm chung của Công ty Cổ phần Đầu tư Kinh doanh Địa ốc Nhất Nam và các tổ chức, doanh nghiệp huy động vốn, lãi cao hiện nay là thường chỉ chú trọng quảng cáo về lợi nhuận, lợi ích của khách hàng. thông tin về các dự án đầu tư cụ thể và hiệu quả sản xuất kinh doanh thực tế còn rất ít. Dư luận đặt câu hỏi, để có thể trả lãi 70 – 80 / năm cho khách hàng, hoạt động kinh doanh của các đơn vị huy động vốn chắc chắn sẽ rất hiệu quả; Vậy tại sao họ không công khai thông tin này như một cách quảng bá hình ảnh của doanh nghiệp?

Đặc biệt, khách hàng cần tỉnh táo khi tìm hiểu các “Hợp đồng hợp tác kinh doanh” do các tổ chức, doanh nghiệp đưa ra. Thông thường, các hợp đồng này sẽ được thiết kế với các điều khoản có lợi cho đơn vị huy động vốn; giúp đơn vị huy động vốn chủ động trong việc chi trả lợi nhuận cho khách hàng, thậm chí dừng chi trả lợi nhuận vì những lý do hoàn toàn không liên quan đến hoạt động đầu tư; nhiều điều khoản còn gián tiếp tước bỏ mọi quyền của nhà đầu tư trong việc giám sát việc chi tiêu, sử dụng vốn của tổ chức, doanh nghiệp huy động vốn… Vì vậy, khách hàng cần đọc kỹ nội dung các điều khoản trong “Hợp đồng hợp tác kinh doanh” trước khi ký hợp đồng. giao số tiền hàng trăm triệu, hàng tỷ đồng cho đơn vị huy động vốn. Cần tránh việc góp vốn chỉ vì tin vào lời quảng cáo, lời hứa chia lãi của đơn vị huy động vốn; góp vốn nhưng chưa hiểu rõ về việc hợp tác cụ thể, vốn góp được tổ chức, doanh nghiệp sử dụng như thế nào, có đúng mục đích hay không.

Bản chất của “Hợp đồng hợp tác kinh doanh” là việc một bên giao vốn cho bên kia toàn quyền sử dụng vào hoạt động kinh doanh; Hai bên cùng chia sẻ lợi nhuận và rủi ro trong quá trình hợp tác. Quy luật cũng chỉ ra rằng trong kinh doanh, lợi nhuận càng cao thì rủi ro càng lớn. Do đó, sẽ rất khó giao vốn cho các tổ chức, doanh nghiệp khác sử dụng và nhận lợi nhuận lên đến 70 – 80 / năm. Cảnh giác trước những lời mời góp vốn để nhận lợi nhuận cao; nghiên cứu kỹ các điều khoản của “Hợp đồng hợp tác kinh doanh”; thường xuyên theo dõi tình hình sử dụng vốn của đơn vị huy động vốn… là cách giúp khách hàng bảo vệ quyền lợi và phần vốn góp của mình, tránh những rủi ro không đáng có.